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# CRM y crédito

> Constructoras, obras, vendedor, línea de crédito, estado de cuenta y cuentas por cobrar.

# CRM y crédito

El **CRM** concentra la información de **constructoras y obras**: datos fiscales, contacto, lista de precios, vendedor responsable y control de **crédito**. **Almacén no tiene acceso** a este módulo.

## Alta de un cliente (constructora / obra)

1. Abra **CRM** → **Nuevo cliente**.
2. Capture **razón social**, **RFC**, contacto y teléfono.
3. Defina **sitio de entrega** habitual y notas operativas.
4. Seleccione **lista de precios** (público, mayoreo o contratista) que aplicará en cotizaciones.
5. Asigne **vendedor** responsable del seguimiento.
6. Guarde.

El sistema registra quién dio de alta al cliente para trazabilidad interna.

## Línea de crédito y saldo

| Concepto | Descripción |
| - | - |
| **Línea de crédito** | Límite autorizado para vender a crédito (`tiene línea` + monto máximo). |
| **Saldo actual** | Deuda vigente del cliente en su empresa. |
| **Cargo** | Aumenta el saldo (por ejemplo, al aprobar o despachar una venta a crédito, o al importar una factura pendiente). |
| **Abono** | Disminuye el saldo al registrar un pago. |
| **Ajuste** | Solo **dueño** o **administrador** puede aumentar o disminuir saldo con **justificación** documentada. |

En la ficha del cliente verá una **insignia** que indica si tiene línea activa y el comportamiento del saldo (al corriente, próximo al límite, etc.).

## Pestañas de la ficha del cliente

### Estado de cuenta

* Movimientos cronológicos: cargos, abonos y ajustes.
* Referencia a cotizaciones o facturas cuando aplica.
* Base para conciliación con el cliente.

### Abonos

Registre pagos recibidos:

1. Elija **forma de pago**: transferencia, cheque, efectivo o depósito.
2. Indique **monto** y **referencia** bancaria o folio interno.
3. Adjunte **evidencia** (comprobante) si su política lo exige.
4. Vincule el abono a una **cotización** **o** a una **factura importada** (no ambas a la vez).

Si la venta facturada es **PPD** (pago en parcialidades), el abono puede disparar el timbrado de un **Complemento de Pago** (consulte [Facturación CFDI](/modulos/facturacion-cfdi)).

### Facturas / cuentas por cobrar

Listado de **facturas fiscales importadas** o generadas en el flujo comercial:

* Folio, UUID, total, saldo pendiente y estatus (pendiente, parcial, pagada, cancelada).
* Acciones: ver detalle, PDF interno, envío por correo (simulado según configuración), descarga de XML cuando el archivo esté disponible.

Facturas antiguas **sin archivo XML almacenado** no permiten descarga; contacte a administración para cargar o reimportar.

## Importación de facturas XML

**Dueño, administrador y ventas** pueden importar comprobantes **CFDI 4.0** de clientes:

1. Use **Importar XML** (unitario o por lote).
2. El sistema valida estructura y evita duplicar el mismo UUID en su empresa.
3. Tras importar, la factura aparece en **Facturas / CxC** y puede generar **cargo** al saldo si corresponde.

## Cotizaciones y crédito

Al aprobar o despachar cotizaciones marcadas a **crédito**, el saldo del cliente puede **incrementarse** automáticamente. Mantenga límites actualizados para evitar sobreendeudamiento.

## Permisos resumidos

| Acción | Dueño / Admin | Ventas | Almacén |
| - | :-: | :-: | :-: |
| Ver y editar clientes | Sí | Sí | **No** |
| Importar XML | Sí | Sí | **No** |
| Registrar abonos | Sí | Sí | **No** |
| Ajuste de saldo | Sí | No | **No** |

## Buenas prácticas

* Actualice **límite de crédito** cuando finanzas lo apruebe.
* No registre abonos sin evidencia cuando su auditoría lo requiera.
* Revise **estado de cuenta** antes de liberar nuevo embarque a obra.


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